04:10:54 - 17.01.2018

Перечень документов, предоставляемых Заемщиком – юридическим лицом

Перечень документов, предоставляемых Заемщиком – юридическим лицом

1. Заявка на получение микрозайма (Приложение № 1.1);

2. Формуляр проекта (Приложение № 1.2);

3. Прогноз движения денежных средств на период привлечения микрозайма (Приложение № 1.3);

4. Опросный лист Клиента – юридического лица в соответствии со ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О  противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»(Приложение № 1.4);

5. Анкета Поручителей, согласие на обработку персональных данных поручителя, согласие поручителя на получение, направление информации в отношении поручителя, характеризующей его кредитную историю (Приложения №№ 1.5, 1.6, 1.7 в зависимости от вида поручительства);

  Документы, подтверждающие правоспособность Заемщика:

6. Копия Устава (действующая редакция), зарегистрированного в установленном законодательством порядке;

7. Копия Учредительного договора (если законодательством предусмотрено его составление);

8. Копии Решения о создании юридического лица, об утверждении действующей редакции устава;

9. Копия свидетельства о внесении записи о  Заемщике в ЕГРЮЛ/листа записи;

10. Копии свидетельств и (или) листов записи о внесении в ЕГРЮЛ сведений, связанных с внесением изменений в учредительные документы, и документы (решения, протоколы), обосновывающие внесение указанных изменений;

11. Копия свидетельства о присвоении ИНН Заемщику;

12. Копия Лицензии (разрешения) на занятие отдельными видами деятельности (если деятельность подлежит лицензированию в соответствии с действующим законодательством);

13. Копия Свидетельства о допуске Заемщика в СРО;

14. Копии документов о назначении на должность руководителя (лица, действующего без доверенности) Заемщика (договор, приказ, решение);

15. Копии паспортов  (все страницы) учредителей (участников, акционеров), единоличного исполнительного органа (лица, действующего без доверенности) Заемщика;

16. Копии страховых свидетельств государственного пенсионного страхования физических лиц – действующих учредителей (участников, акционеров), оказывающих существенное влияние на финансово-хозяйственную деятельность Заемщика,  руководителей Заемщика;

17. Решение уполномоченного органа Заемщика / Поручителя – юридического лица, на одобрение сделки по заключению договора микрозайма / договора поручительства, с указанием всех существенных условий (в свободной форме) – оригинал;

 Для Заемщика - юридического лица, зарегистрированного в форме акционерного общества:

18. Копии документов о государственной регистрации эмиссии акций  для Заемщика, зарегистрированного в форме акционерного общества: уведомление регистрирующего органа о государственной регистрации выпуска ценных бумаг; уведомление регистрирующего органа о государственной регистрации отчета об итогах выпуска ценных бумаг; решения о выпуске ценных бумаг с отметкой о его регистрации и государственным регистрационным номером выпуска; отчета об итогах выпуска ценных бумаг с отметкой о государственной регистрации.

19. Копия выписки из реестра акционеров (списка участников) Заемщика о количестве ценных бумаг (размере уставного капитала), численности зарегистрированных акционеров (размерах долей участников) по состоянию на момент подачи заявки в Фонд.

20. Копия справки Заемщика об отсутствии залога акций (долей в уставном капитале), о не участии в соглашениях о разделе продукции, об отсутствии признаков банкротства, об отсутствии намерений проведения процедур реорганизации, ликвидации.

 Документы контролирующих и регулирующих органов и учреждений, предоставляемые в оригинале:

21. Выписка из ЕГРЮЛ в отношении Заемщика, полученная в налоговом органе не ранее чем за 30 (Тридцать) календарных дней до дня обращения в Фонд;

22. Справка налогового органа об открытых (закрытых) счетах в кредитных организациях, полученная в налоговом органе не ранее чем за 30 (Тридцать) календарных дней до дня обращения в Фонд;

23. Справки налогового органа сроком не более 30 (Тридцати) календарных дней до даты подачи заявки на получение микрозайма, об исполнении Заемщиком обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов и/или о состоянии расчетов  Заемщика (как страхователя и/или застрахованного лица) по налогам, сборам, страховым взносам, пеням, штрафам, процентам (при наличии задолженности, платежные документы подтверждающие ее погашение);

24. Справка территориального органа Фонда социального страхования РФ, о состоянии расчетов по страховым взносам, пеням и штрафам, сроком не более 30 (Тридцати) календарных дней до даты подачи заявки на получение микрозайма (при наличии задолженности, платежные документы подтверждающие ее погашение);

25. Копия Справки о среднесписочной численности работников, выданная территориальным органом Росстата или налоговым органом  (с отметкой о принятии), или оригинал  по форме Заемщика (в свободной форме) – оригинал;

 Документы о финансово-хозяйственной деятельности Заемщика:

26. Справка Заемщика о размере ежемесячной выручки за последние 12 месяцев, либо в течение срока осуществления деятельности, если он составляет менее чем 12 месяцев (в свободной форме) – оригинал;

27. Копии договоров по действующим обязательствам Заемщика: кредитных договоров / договоров о предоставлении банковской гарантии / договоров займа / договоров финансовой аренды (лизинга);

28. Копии документов, подтверждающих правомочия по пользованию занимаемыми помещениями (договор субаренды вместе с договором аренды, либо договор аренды, либо свидетельство о праве собственности);

29. Копии договоров о сотрудничестве с «крупнейшими» контрагентами (поставщиками, покупателями), доля которых составляет более 5% от выручки заемщика за анализируемый период;

 Документы обслуживающих банков:

30. Карточка с образцами подписей и оттиском печати Заемщика – копия, заверенная банком;

31. Справка об остатках на расчетных (текущих валютных) счетах – оригинал, заверенный печатью банка либо электронно-цифровой подписью банка (далее – ЭЦП) и заверенная Заемщиком;

32. Справка о наличии требований (Картотека № № 1, 2) к расчетным (текущим валютным) счетам – оригинал, заверенный печатью банка либо ЭЦП и заверенная Заемщиком;

33. Справка о суммарных ежемесячных оборотах по расчетным (текущим валютным) счетам за последние 12 месяцев,  либо в течение срока осуществления деятельности, если он составляет менее чем 12 месяцев  – оригинал, заверенный печатью банка либо ЭЦП и заверенная Заемщиком;

34. Справка об остатках на ссудных счетах Заемщика в банках, качестве обслуживания долга (при наличии ссудных счетов)  – оригинал, заверенный печатью банка либо ЭЦП и заверенная Заемщиком;

 Документы, характеризующие финансовое положение Заемщика, предоставляемые в копиях

Копии бухгалтерской (финансовой) и налоговой отчетности должны содержать отметку налогового органа об их принятии.

35. При применении общей системы налогообложения:

- бухгалтерская (финансовая) отчетность за последний финансовый год;

36. При применении специальных налоговых режимов:

- бухгалтерская (финансовая) отчетность за последний финансовый год;

- в случае применения системы налогообложения для сельскохозяйственных товаропроизводителей (единый сельскохозяйственный налог) и упрощенной системы налогообложения – налоговая декларация по налогу, уплачиваемому в связи с применением специального налогового режима, за последний финансовый год;

- в случае применения системы налогообложения в виде единого налога на вмененный доход для отдельных видов деятельности – налоговая декларация за четыре последних отчетных периода – квартала.

- регистр (книга, журнал) учета доходов и расходов организаций, применяющих специальный режим налогообложения за последний и текущий финансовый год;

 Документы по предоставляемому обеспечению – поручительству физического лица, являющегося наемным работником:

37. Копия паспорта Поручителя (все страницы);

38. Справка о доходах Поручителя за период не менее чем последние 6 месяцев – оригинал (форма 2-НДФЛ);

39. Копия трудовой книжки (все страницы) Поручителя, заверенная работодателем, с записью на последней копии листа «Работает по настоящее время»;

40. Копия страхового свидетельства государственного пенсионного страхования Поручителя.

Документы по предоставляемому обеспечению – поручительству физического лица, являющегося индивидуальным предпринимателем:

Поручитель предоставляет документы, указанные в п. п. 6-29 Перечня документов, предоставляемых Заемщиком – индивидуальным предпринимателем.

Документы по предоставляемому обеспечению –  поручительству юридического лица:

Поручитель предоставляет документы, указанные в п. п. 6 – 36 настоящего Перечня.

 

Приложение 1.1

Приложение 1.2

Приложение 1.3

Приложение 1.4

Приложение 1.5

Приложение 1.6

Приложение 1.7

Перечень документов, предоставляемых Заемщиком – индивидуальным предпринимателем

Перечень документов, предоставляемых Заемщиком –индивидуальным предпринимателем

1. Заявка на получение микрозайма (Приложение № 2.1);

2. Формуляр проекта (Приложение № 2.2);

3. Прогноз движения денежных средств на период привлечения микрозайма (Приложение № 2.3);

4. Опросный лист Клиента – индивидуального предпринимателя в соответствии со ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О  противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»(Приложение № 2.4);

5. Анкета Поручителей, согласие на обработку персональных данных поручителя, согласие поручителя на получение, направление информации в отношении поручителя, характеризующей его кредитную историю (Приложения №№ 2.5, 2.6, 2.7 в зависимости от вида поручительства);

 Документы, подтверждающие правоспособность Заемщика:

6. Копия свидетельства о внесении записи о  Заемщике в ЕГРИП/листа записи;

7. Копии свидетельств и (или) листов записи о внесении в ЕГРИП сведений, связанных с внесением изменений, документы, обосновывающие внесение указанных изменений

8. Копия свидетельства о присвоении ИНН Заемщику;

9. Копия Лицензии (разрешения) на занятие отдельными видами деятельности (если деятельность подлежит лицензированию в соответствии с действующим законодательством);

10. Копия Свидетельства о допуске Заемщика в СРО;

11. Копии документов о назначении на должность руководителя (лица, действующего без доверенности) Заемщика (договор, приказ, решение);

12. Копии паспортов  (все страницы) Заемщика, руководителя (лица, действующего без доверенности) Заемщика;

13. Копия страхового свидетельства государственного пенсионного страхования Заемщика;

 Документы контролирующих и регулирующих органов и учреждений, предоставляемые в оригинале:

14. Выписка из ЕГРИП в отношении Заемщика, полученная в налоговом органе не ранее чем за 30 (Тридцать) календарных дней до дня обращения в Фонд;

15. Справка налогового органа об открытых (закрытых) счетах в кредитных организациях, полученная в налоговом органе не ранее чем за 30 (Тридцать) календарных дней до дня обращения в Фонд;

16. Справки налогового органа сроком не более 30 (Тридцати) календарных дней до даты подачи заявки на получение микрозайма, об исполнении Заемщиком обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов и/или о состоянии расчетов  Заемщика (как страхователя и/или застрахованного лица) по налогам, сборам, страховым взносам, пеням, штрафам, процентам (при наличии задолженности, платежные документы, подтверждающие ее погашение);

17. Справка территориального органа Фонда социального страхования РФ, о состоянии расчетов по страховым взносам, пеням и штрафам, сроком не более 30 (Тридцати) календарных дней до даты подачи заявки на получение микрозайма (при наличии задолженности, платежные документы, подтверждающие ее погашение);

18. Копия Справки о среднесписочной численности работников, выданная территориальным органом Росстата или налоговым органом (с отметкой о принятии), или оригинал  по форме Заемщика (в свободной форме) – оригинал;

 Документы о финансово-хозяйственной деятельности Заемщика:

19. Справка Заемщика о размере ежемесячной выручки за последние 12 месяцев, либо в течение срока осуществления деятельности, если он составляет менее чем 12 месяцев (в свободной форме) – оригинал;

20. Копии договоров по действующим обязательствам Заемщика: кредитных договоров / договоров о предоставлении банковской гарантии / договоров займа / договоров финансовой аренды (лизинга);

21. Копии документов, подтверждающих правомочия по пользованию занимаемыми помещениями (договор субаренды вместе с договором аренды, либо договор аренды, либо свидетельство о праве собственности);

22. Копии договоров о сотрудничестве с «крупнейшими» контрагентами (поставщиками, покупателями), доля которых составляет более 5% от выручки заемщика за анализируемый период;

 Документы обслуживающих банков:

23. Карточка с образцами подписей и оттиском печати Заемщика – копия, заверенная банком;

24. Справка об остатках на расчетных (текущих валютных) счетах – оригинал, заверенный печатью банка либо электронно-цифровой подписью банка (далее – ЭЦП) и заверенная Заемщиком;

25. Справка о наличии требований (Картотека № № 1, 2) к расчетным (текущим валютным) счетам – оригинал, заверенный печатью банка либо ЭЦП и заверенная Заемщиком;

26. Справка о суммарных ежемесячных оборотах по расчетным (текущим валютным) счетам за последние 12 месяцев,  либо в течение срока осуществления деятельности, если он составляет менее чем 12 месяцев  – оригинал, заверенный печатью банка либо ЭЦП и заверенная Заемщиком;

27. Справка об остатках на ссудных счетах Заемщика в банках, качестве обслуживания долга (при наличии ссудных счетов)  – оригинал, заверенный печатью банка либо ЭЦП и заверенная Заемщиком;

  Документы, характеризующие финансовое положение Заемщика, предоставляемые в копиях

Копии бухгалтерской (финансовой) и налоговой отчетности должны содержать отметку налогового органа об их принятии.

28. При применении общей системы налогообложения:

- бухгалтерская (финансовая) отчетность за последний финансовый год;

29. При применении специальных налоговых режимов:

- бухгалтерская (финансовая) отчетность за последний финансовый год;

- в случае применения системы налогообложения для сельскохозяйственных товаропроизводителей (единый сельскохозяйственный налог) и упрощенной системы налогообложения – налоговая декларация по налогу, уплачиваемому в связи с применением специального налогового режима, за последний финансовый год;

- в случае применения системы налогообложения в виде единого налога на вмененный доход для отдельных видов деятельности – налоговая декларация за четыре последних отчетных периода – квартала.

- регистр (книга, журнал) учета доходов и расходов организаций, применяющих специальный режим налогообложения за последний и текущий финансовый год;

 Документы по предоставляемому обеспечению – поручительству физического лица, являющегося наемным работником:

30. Копия паспорта Поручителя (все страницы);

31. Справка о доходах Поручителя за период не менее чем последние 6 месяцев – оригинал (форма 2-НДФЛ);

32. Копия трудовой книжки (все страницы) Поручителя, заверенная работодателем, с записью на последней копии листа «Работает по настоящее время»;

33. Копия страхового свидетельства государственного пенсионного страхования Поручителя.

Документы по предоставляемому обеспечению – поручительству физического лица, являющегося индивидуальным предпринимателем:

 Поручитель предоставляет документы, указанные в п. п. 6-29 настоящего Перечня.

 Документы по предоставляемому обеспечению –  поручительству юридического лица:

Поручитель предоставляет документы, указанные в п. п. 6 – 36 Перечня документов на получение микрозайма Заемщиком - юридическим лицом.

Приложение 2.1

Приложение 2.2

Приложение 2.3

Приложение 2.4

Приложение 2.5

Приложение 2.6

Приложение 2.7

Состав лиц, оказывающих влияние на решения Фонда

СОСТАВ

лиц, оказывающих существенное (прямое или косвенное) влияние на решения, принимаемые органом управления Микрокредитной компанией Омский региональный фонд микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства

Учредители Микрокредитной компании Омский региональный фонд микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства:

 -     Министерство экономики Омской области, как отраслевой орган исполнительной власти Омской области, обеспечивающий реализацию государственной политики Омской области в сфере развития и поддержки предпринимательства на территории Омской области, действующее на основании Положения, утвержденного Указом Губернатора Омской области от 19 февраля 2004 года № 33;

-     Министерство имущественных отношений Омской области, как орган исполнительной власти Омской области в сфере управления собственностью омской области, действующее на основании Положения, утвержденного Указом Губернатора Омской области от 10 февраля 2004 года № 26.

Координацию деятельности Микрофинансовой организации Омский региональный фонд микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства осуществляет Министерство экономики Омской области.

Состав Правления Микрокредитной компании Омский региональный фонд микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства:

Кушнер

Денис Владимирович

- заместитель Министра экономики Омской области, Председатель правления, гражданин РФ, место жительства – город Омск

 

Старухина

Яна Викторовна

- заместитель Министра имущественных отношений Омской области, гражданин РФ, место жительства – город Омск

 

Наделяев

Юрий Анатольевич

- первый заместитель Министра финансов Омской области, гражданин РФ, место жительства – город Омск

 

Клюев

Игорь Леонидович

- управляющий Микрокредитной компанией Омский региональный фонд микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства, гражданин РФ, место жительства – город Омск

 

111

План межрегиональных бизнес-миссий

План межрегиональных бизнес-миссий

 

План межрегиональных бизнес-миссий